Verificaciones, fondos congelados, USDT sucios y cómo no perder dinero por el historial ajeno.
El artículo 179-1 del Código Civil rige desde el 3 de septiembre de 2023 y llama a los activos virtuales cosa digital: la criptomoneda se hereda, pero es una conclusión de las…
Al vendedor de criptomoneda lo usaron sin su conocimiento: el pago no llegó del comprador de la orden, sino de una persona engañada.
El banco no ve «una empresa» ni «una persona», sino los campos de la instrucción de pago.
La orden de cambio no pide documentos: los campos obligatorios son dos, el usuario de Telegram y la dirección del monedero.
Importar la frase y transferir por la red son dos operaciones distintas con consecuencias opuestas.
Una transferencia ejecutada no se cancela: solo el dueño de la dirección del destinatario puede entregar las monedas.
Una dirección bloqueada deja de enviar USDT, pero los sigue recibiendo, y la moneda de la red que hay en ella sigue viva: se congela un token, no el monedero.
La autenticidad la determina la dirección del contrato, no el nombre del token.
La pregunta no es qué es más seguro en general, sino cuánto guarda usted y con qué frecuencia lo toca. El hardware elimina una clase de amenazas y deja otras tres intactas.
El dispositivo garantiza una sola cosa: la clave privada no sale del chip.
La frase semilla es el acceso a los fondos, no la contraseña de una aplicación. El dispositivo se puede perder y recuperarlo todo.
Primero averigua qué está limitado: una sola operación o toda la cuenta. Después busca la fecha en la solicitud del banco.
No existe una lista oficial de documentos para los ingresos por criptomonedas, y en las listas de los propios bancos la cripto ni siquiera aparece.
La resolución n.º 465 del Ministerio de Finanzas enumera criterios de riesgo, pero no se aplica a los bancos: el punto 2 del apartado I los excluye expresamente.
400 000 UAH es el umbral solo del monitoreo financiero obligatorio, y funciona junto con uno de los cuatro indicios del artículo 20.
Un exchange puede suspender una operación si el scoring AML detecta un origen de riesgo en los USDT. La verificación evalúa el historial de las monedas, no identifica al cliente.