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Monedero de hardware o teléfono: dónde guardar los ahorros
La pregunta no es qué es más seguro en general, sino cuánto guarda usted y con qué frecuencia lo toca. El hardware elimina una clase de amenazas y deja otras tres intactas.
Seguridad y AML
Verificaciones, fondos congelados, USDT sucios y cómo no perder dinero por el historial ajeno.
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Ledger: qué protege realmente el dispositivo y qué no
El dispositivo garantiza una sola cosa: la clave privada no sale del chip.
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Frase semilla: cómo guardarla y qué hacer si la pierdes
La frase semilla es el acceso a los fondos, no la contraseña de una aplicación. El dispositivo se puede perder y recuperarlo todo.
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Te han bloqueado la tarjeta tras un P2P: qué hacer paso a paso
Primero averigua qué está limitado: una sola operación o toda la cuenta. Después busca la fecha en la solicitud del banco.
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El banco pregunta por el origen de los fondos tras vender cripto: qué enviar
No existe una lista oficial de documentos para los ingresos por criptomonedas, y en las listas de los propios bancos la cripto ni siquiera aparece.
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Resolución n.º 465: la lista oficial de indicios por los que el banco detiene una transferencia
Los indicios de riesgo no se los inventa el banco: están enumerados en la resolución n.º 465 del Ministerio de Finanzas, vigente desde el 24 de febrero de 2023.
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Monitoreo financiero: por qué el banco pregunta por una transferencia inferior a 400 mil
400 000 UAH es el umbral solo del monitoreo financiero obligatorio, y funciona junto con uno de los cuatro indicios del artículo 20.
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Verificación AML y USDT «sucios»: por qué un exchange puede bloquear tus monedas
Un exchange puede suspender una operación si el scoring AML detecta un origen de riesgo en los USDT. La verificación evalúa el historial de las monedas, no identifica al cliente.