Проверки, замороженные средства, грязные USDT и как не потерять деньги из-за чужой истории переводов.
Статья 179-1 Гражданского кодекса действует с 3 сентября 2023 года и называет виртуальные активы цифровой вещью: криптовалюта наследуется — но это вывод из норм, а не текст…
Продавца криптовалюты использовали втёмную: платёж пришёл не от покупателя по ордеру, а от обманутого человека.
Банк видит не «компанию» и не «человека», а поля платёжной инструкции.
Заявка на обмен не спрашивает документов: обязательных полей два — ник в телеграме и адрес кошелька.
Импорт фразы и перевод по сети — две разные операции с противоположными последствиями.
Исполненный перевод не отменяется: отдать монеты может только владелец адреса получателя.
Заблокированный адрес перестаёт отправлять USDT, но продолжает их получать, а монета сети на нём жива: замораживают один токен, а не кошелёк.
Подлинность определяет адрес контракта, а не название токена. Эталонные строки для TRON и Ethereum, честная оговорка про BNB Chain, признаки в порядке надёжности и пять шагов…
Вопрос не в том, что надёжнее вообще, а в том, какую сумму вы держите и как часто её трогаете. Железо снимает один класс угроз и не снимает три других.
Устройство гарантирует одно: закрытый ключ не покидает чип. Оно не гарантирует, что вы понимаете, что подписываете, что коробку не вскрывали до вас и что ваш домашний адрес не…
Резервная фраза — это и есть доступ к средствам, а не пароль к приложению. Устройство можно потерять и всё восстановить. Потерять фразу — потерять деньги навсегда.
Сначала выясните, что именно ограничено: одна операция или счёт целиком. Потом найдите в запросе банка дату.
Официального перечня документов под криптодоход не существует, а в перечнях самих банков криптовалюты нет вовсе.
Признаки риска не выдумывает банк — они перечислены в приказе Минфина №465, действующем с 24 февраля 2023 года.
400 000 грн — порог только для обязательного финмониторинга, и он работает вместе с одним из четырёх признаков статьи 20.
Обменник может приостановить сделку, если AML-скоринг выявит рискованное происхождение USDT. Проверка оценивает историю монет, а не устанавливает личность клиента.