1 мин чтения
Аппаратный кошелёк или телефон: где хранить сбережения
Вопрос не в том, что надёжнее вообще, а в том, какую сумму вы держите и как часто её трогаете. Железо снимает один класс угроз и не снимает три других.
Безопасность и AML
Проверки, замороженные средства, грязные USDT и как не потерять деньги из-за чужой истории переводов.
1 мин чтения
Ledger: что устройство действительно защищает и чего не защищает
Устройство гарантирует одно: закрытый ключ не покидает чип. Оно не гарантирует, что вы понимаете, что подписываете, что коробку не вскрывали до вас и что ваш домашний адрес не…
1 мин чтения
Резервная фраза: как хранить и что делать, если потеряна
Резервная фраза — это и есть доступ к средствам, а не пароль к приложению. Устройство можно потерять и всё восстановить. Потерять фразу — потерять деньги навсегда.
1 мин чтения
Заблокировали карту после P2P: порядок действий
Сначала выясните, что именно ограничено: одна операция или счёт целиком. Потом найдите в запросе банка дату.
1 мин чтения
Банк спрашивает о происхождении средств после продажи крипты: что отправлять
Официального перечня документов под криптодоход не существует, а в перечнях самих банков криптовалюты нет вовсе.
1 мин чтения
Приказ Минфина №465: официальный перечень признаков, по которым банк останавливает перевод
Признаки риска не выдумывает банк — они перечислены в приказе Минфина №465, действующем с 24 февраля 2023 года.
1 мин чтения
Финансовый мониторинг: почему банк спрашивает о переводе меньше 400 тысяч
400 000 грн — порог только для обязательного финмониторинга, и он работает вместе с одним из четырёх признаков статьи 20.
1 мин чтения
AML-проверка и «грязные» USDT: почему обменник может заблокировать ваши монеты
Обменник может приостановить сделку, если AML-скоринг выявит рискованное происхождение USDT. Проверка оценивает историю монет, а не устанавливает личность клиента.