Normas
KYC/AML
1. Introducción
La Política Antilavado de Dinero y Conozca a su Cliente (en adelante - Política AML / KYC) está diseñada para prevenir y mitigar los riesgos potenciales de que MW se vea involucrado en cualquier actividad ilegal.
2. Finalidad del reglamento interno
El servicio de MW se adhiere a las prácticas y medidas para combatir la legalización (blanqueo) de fondos del delito y la financiación del terrorismo (ALD). El objetivo de estas medidas es demostrar que MW se toma en serio cualquier intento de utilizar su servicio con fines ilegales.
3. Precaución
El servicio MW advierte a los usuarios contra los intentos de utilizar el servicio MW para lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude de cualquier tipo, así como contra el uso del servicio para comprar bienes y servicios prohibidos.
El servicio MW, su administración, empleados y propietarios de dominios no son responsables del mal uso del servicio por parte de terceros, las acciones de intrusos y los posibles daños asociados con el uso del servicio MW.
4. Requisitos
Para evitar operaciones ilegales, el servicio MW establece ciertos requisitos para todas las Aplicaciones creadas por el Usuario:
4.1. El remitente y el destinatario del Pago en la Aplicación deben ser la misma persona. Al utilizar los servicios del Servicio, las transferencias a favor de terceros están estrictamente prohibidas.
4.2. Toda la información de contacto introducida por el Usuario en la Aplicación, así como cualquier otro dato personal que transmita al Servicio, deberá estar actualizada y ser completamente fiable.
4.3. Queda estrictamente prohibido que el Usuario cree Aplicaciones utilizando servidores proxy anónimos, VPN, Tor o cualquier otra conexión anónima a Internet.
5. Procedimientos de verificación
Uno de los estándares internacionales para la prevención de actividades ilegales es la debida diligencia del cliente (en adelante, Verificación). Para ello, MW implementa sus propios procedimientos de verificación, siguiendo estrictos estándares contra el blanqueo de capitales y el procedimiento "Conozca a su Cliente".
5.1. El Servicio MW podrá exigir al Usuario que le proporcione documentos, datos o información fiables e independientes (por ejemplo, documento nacional de identidad, pasaporte internacional o extracto bancario). Para ello, el Servicio MW se reserva el derecho a recopilar la información de identificación del Usuario para cumplir con la Política AML/KYC.
5.2. El Servicio MW tomará las medidas necesarias para confirmar la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los Usuarios. Se emplearán todos los métodos legales para la doble verificación de la información de identificación, y el Servicio MW se reserva el derecho de investigar los casos de ciertos Usuarios cuya identidad se considere peligrosa o sospechosa.
5.3. El Servicio MW se reserva el derecho de verificar la identidad del Usuario de forma continua, especialmente si sus datos de identificación han cambiado o si su actividad resulta sospechosa (inusual para un Usuario en particular). Además, el Servicio MW se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los Usuarios, incluso si han sido autenticados previamente.
5.4. La información de identificación del usuario se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de conformidad con la Política de Privacidad del Servicio MW y las normas relacionadas.
5.5. Tras confirmar la identidad del usuario, el Servicio MW podrá negarse a prestarle servicios si estos se utilizan para realizar actividades ilegales.
5.6. Los usuarios que deseen utilizar tarjetas de pago para consumir servicios deberán verificar su tarjeta según las instrucciones disponibles en el sitio web de MW.
5.7. El servicio MW cuenta con requisitos regulatorios para verificar el origen de los fondos o criptomonedas, a fin de garantizar que las fuentes de fondos que utilizan los Usuarios para operar sean legales.
6. Funcionario responsable
La persona a cargo del cumplimiento AML es la persona debidamente autorizada por el Servicio MW, cuya responsabilidad es asegurar la efectiva implementación y cumplimiento de la política AML/KYC.
6.1. El deber de dicho funcionario es supervisar todos los aspectos de las actividades de MW en la lucha contra la legalización de los ingresos procedentes del delito, incluyendo el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluyendo, entre otros, los siguientes métodos:
- recopilación de información de identificación del usuario;
- crear y actualizar políticas y procedimientos internos para la finalización, revisión, presentación y almacenamiento de todos los informes y registros requeridos por las leyes y regulaciones aplicables;
- supervisar las transacciones e investigar cualquier desviación significativa de las actividades normales;
- implementación de un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación adecuados de documentos, archivos, formularios y registros;
- actualización periódica de la evaluación de riesgos;
- proporcionar a los organismos encargados de hacer cumplir la ley la información requerida de conformidad con las leyes y reglamentaciones aplicables.
6.2. El Oficial de Cumplimiento AML tiene derecho a interactuar con las agencias de aplicación de la ley que participan en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.
7. Funciones del sistema
MW realiza diversas tareas de cumplimiento, como la recopilación de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la elaboración de informes. Las características del sistema incluyen:
- verificación diaria de los Usuarios para detectar la existencia de listas negras reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregación de transmisiones en múltiples puntos de datos, colocación de usuarios en listas de vigilancia y denegaciones de servicios, apertura de casos para investigación cuando sea necesario, envío de mensajes internos y llenado de informes obligatorios, si corresponde;
- gestión de asuntos y documentos.
8. Análisis del comportamiento
El servicio MW verifica a los usuarios no solo verificando su identidad, sino, aún más importante, analizando su comportamiento en las transacciones. Por lo tanto, el servicio MW se basa en el análisis de datos como herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas.
9. Evaluaciones de riesgos
MW, de conformidad con los requisitos internacionales, aplica prácticas de evaluación de riesgos para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Mediante la aplicación de estas prácticas, MW garantiza que las medidas para prevenir o mitigar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados.
10. Realizar comprobaciones de clientes
Si la administración del servicio MW descubre que el usuario está intentando utilizar los servicios del Servicio para blanquear dinero o con el fin de realizar cualquier otra operación ilegal, la administración tiene derecho a:
10.1. suspender la ejecución de la operación de cambio del usuario;
10.2. solicitar al Usuario que facilite documentos de identificación;
10.3. solicitar al Usuario cualquier información y documentos adicionales en caso de que realice transacciones sospechosas;
10.4. garantizar que los informes de transacciones sospechosas se comuniquen a las autoridades policiales correspondientes a través del Oficial de Cumplimiento AML.
11. Confidencialidad
El servicio MW garantiza la confidencialidad del cliente de acuerdo con la política de privacidad del servicio.
11.1. El servicio MW y sus empleados se comprometen a mantener la confidencialidad de cualquier información revelada en relación con cualquier transacción cuestionable. Esta obligación también se aplica a los usuarios del Servicio y a terceros a quienes se haya transferido la información sobre la transacción.
11.2. La obligación de confidencialidad impuesta a los empleados del Servicio MW continúa vigente tras la finalización de su trabajo o de cualquier otra relación contractual con el Servicio MW, así como cuando sean transferidos a otro centro de trabajo. La divulgación de dicha información al gobierno, a las fuerzas del orden y a otras entidades en los casos previstos por la ley no constituye una violación de la obligación de confidencialidad.
11.3. La obligación de confidencialidad, siempre que el uso de la información divulgada se limite a prevenir la legitimación del producto del delito y la financiación del terrorismo, no podrá aplicarse a las divulgaciones entre instituciones financieras que formen un grupo consolidado que coopere con el Servicio de MW.
12. Conclusión
En relación con lo anterior, el servicio MW no asume ninguna responsabilidad legal por su uso con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o compra de bienes y servicios prohibidos, pero se compromete a tomar todas las acciones posibles y disponibles para prevenir intentos de utilizar el Servicio MW .co con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o compra de bienes y servicios prohibidos.
Al realizar un cambio, el Usuario de conformidad con la cláusula 13.7. de la presente reglas de cambio está de acuerdo con todos los términos de estas políticas y se compromete a cumplirlas.
Lista de intercambios que caen bajo la verificación AML:
Bitpapa
NetEx24
Commex
Garantex
Tornado Cash
Hidra
Licuadora
Grupo Lázaro
Mercado Génesis
Mezclador de chips
Shinbad
Capitalista
Rapira
