1 min czytania
Portfel sprzętowy czy telefon: gdzie trzymać oszczędności
Pytanie nie brzmi, co jest bezpieczniejsze w ogóle, lecz jaką kwotę trzymasz i jak często jej dotykasz. Sprzęt zdejmuje jedną klasę zagrożeń i nie zdejmuje trzech pozostałych.
Bezpieczeństwo i AML
Kontrole, zamrożone środki, brudne USDT i jak nie stracić pieniędzy przez cudzą historię przelewów.
1 min czytania
Ledger: co urządzenie naprawdę chroni, a czego nie chroni
Urządzenie gwarantuje jedno: klucz prywatny nie opuszcza układu scalonego.
1 min czytania
Fraza seed: jak ją przechowywać i co robić, gdy zostanie utracona
Fraza seed to sam dostęp do środków, a nie hasło do aplikacji. Urządzenie można stracić i wszystko odzyskać. Utrata frazy oznacza utratę pieniędzy na zawsze.
1 min czytania
Zablokowana karta po P2P: kolejność działań
Najpierw ustalcie, co dokładnie jest ograniczone: jedna operacja czy cały rachunek. Potem znajdźcie datę w zapytaniu banku.
1 min czytania
Bank pyta o źródło środków po sprzedaży krypto: co wysłać
Oficjalnej listy dokumentów pod dochód z kryptowalut nie ma, a w listach samych banków kryptowaluty nie ma w ogóle.
1 min czytania
Rozporządzenie nr 465: oficjalna lista przesłanek wstrzymania przelewu
Przesłanek ryzyka bank nie wymyśla, są wymienione w rozporządzeniu Ministerstwa Finansów nr 465, obowiązującym od 24 lutego 2023 roku.
1 min czytania
Monitoring finansowy: dlaczego bank pyta o przelew poniżej 400 tysięcy
400 000 UAH to próg wyłącznie dla obowiązkowego monitoringu finansowego i działa on razem z jedną z czterech przesłanek artykułu 20.
1 min czytania
Weryfikacja AML i „brudne” USDT: dlaczego kantor może zablokować Twoje środki
Kantor może wstrzymać transakcję, jeśli scoring AML wykryje ryzykowne pochodzenie USDT. Weryfikacja ocenia historię monet, a nie ustala tożsamości klienta.