1 хв читання
Апаратний гаманець чи телефон: де тримати заощадження
Питання не в тому, що надійніше взагалі, а в тому, яку суму ви тримаєте і як часто її чіпаєте. Залізо знімає один клас загроз і не знімає три інші.
Безпека і AML
Перевірки, заморожені кошти, брудні USDT і як не втратити гроші через чужу історію переказів.
1 хв читання
Ledger: що пристрій справді захищає і чого не захищає
Пристрій гарантує одне: закритий ключ не покидає чип. Він не гарантує, що ви розумієте, що підписуєте, що коробку не відкривали до вас і що ваша домашня адреса не витекла разом із…
1 хв читання
Резервна фраза: як зберігати і що робити, якщо втрачена
Резервна фраза — це і є доступ до коштів, а не пароль до застосунку. Пристрій можна втратити й відновити все. Втратити фразу означає втратити гроші назавжди.
1 хв читання
Заблокували картку після P2P: порядок дій
Спочатку з'ясуйте, що саме обмежено: одна операція чи рахунок цілком. Потім знайдіть у запиті банку дату.
1 хв читання
Банк питає про походження коштів після продажу крипти: що надсилати
Офіційного переліку документів під криптодохід не існує, і в переліках самих банків криптовалюти немає взагалі.
1 хв читання
Наказ Мінфіну №465: офіційний перелік ознак, за якими банк зупиняє переказ
Ознаки ризику не вигадує банк — вони перелічені в наказі Мінфіну №465, чинному з 24 лютого 2023 року.
1 хв читання
Фінансовий моніторинг: чому банк питає про переказ, менший за 400 тисяч
400 000 грн — поріг лише для обов'язкового фінмоніторингу, і він працює разом з однією з чотирьох ознак статті 20.
1 хв читання
AML-перевірка та «брудні» USDT: чому обмінник може заблокувати ваші монети
Обмінник може призупинити угоду, якщо AML-скоринг виявить ризикове походження USDT. Перевірка оцінює історію монет, а не встановлює особу клієнта.