Перевірки, заморожені кошти, брудні USDT і як не втратити гроші через чужу історію переказів.
Стаття 179-1 Цивільного кодексу діє з 3 вересня 2023 року і називає віртуальні активи цифровою річчю: криптовалюта успадковується — але це висновок із норм, а не текст закону.
Продавця криптовалюти використали втемну: платіж надійшов не від покупця за ордером, а від обманутої людини. Розбираємо, як це видно на екрані до відпуску активу, чим арешт за ст.
Банк бачить не «компанію» і не «людину», а поля платіжної інструкції.
Заявка на обмін не запитує документів: обов'язкових полів два — нік у телеграмі та адреса гаманця.
Імпорт фрази і переказ мережею — дві різні операції з протилежними наслідками.
Виконаний переказ не скасовується: віддати монети може лише власник адреси отримувача.
Заблокована адреса перестає надсилати USDT, але далі їх отримує, а монета мережі на ній жива: заморожують один токен, а не гаманець.
Справжність визначає адреса контракту, а не назва токена. Еталонні рядки для TRON та Ethereum, чесне застереження щодо BNB Chain, ознаки за спаданням надійності і п'ять кроків…
Питання не в тому, що надійніше взагалі, а в тому, яку суму ви тримаєте і як часто її чіпаєте. Залізо знімає один клас загроз і не знімає три інші.
Пристрій гарантує одне: закритий ключ не покидає чип. Він не гарантує, що ви розумієте, що підписуєте, що коробку не відкривали до вас і що ваша домашня адреса не витекла разом із…
Резервна фраза — це і є доступ до коштів, а не пароль до застосунку. Пристрій можна втратити й відновити все. Втратити фразу означає втратити гроші назавжди.
Спочатку з'ясуйте, що саме обмежено: одна операція чи рахунок цілком. Потім знайдіть у запиті банку дату.
Офіційного переліку документів під криптодохід не існує, і в переліках самих банків криптовалюти немає взагалі.
Ознаки ризику не вигадує банк — вони перелічені в наказі Мінфіну №465, чинному з 24 лютого 2023 року.
400 000 грн — поріг лише для обов'язкового фінмоніторингу, і він працює разом з однією з чотирьох ознак статті 20.
Обмінник може призупинити угоду, якщо AML-скоринг виявить ризикове походження USDT. Перевірка оцінює історію монет, а не встановлює особу клієнта.