Hoy la orden de cambio no pide documentos. Los campos obligatorios son dos: el usuario de Telegram y la dirección del monedero. En tres direcciones de cambio con pago a una tarjeta extranjera se añaden nombre, apellidos, correo y número de tarjeta, y los cuatro son opcionales. Ni pasaporte, ni selfi, ni foto de la tarjeta, ni pregunta sobre el origen de los fondos hay en el formulario, y campo para subir un archivo tampoco hay.
Al mismo tiempo, el derecho a pedir documentos el servicio sí lo tiene, y está escrito en su política AML/KYC: tarjeta nacional de identidad, pasaporte, extracto bancario, en caso de sospecha, de cambio de datos o como verificación permanente. Es una facultad, no un procedimiento: un umbral en funcionamiento a partir del cual el documento se exija de forma automática no existe en ninguna de las 66 direcciones de cambio.
La conclusión práctica es una. Si piden un documento, no ocurrirá en el formulario, sino en la conversación con el operador en la mensajería: en la interfaz no existe una pantalla de carga de archivos. Cuánto se conserva después ese documento no lo dicen ni la política de privacidad ni la política AML/KYC: el plazo no está en ninguna parte.
Qué pide la orden en realidad
Somos una casa de cambio, y a partir de aquí hablamos de nuestro propio formulario. Las 66 direcciones de cambio se tomaron el 19.09.2026; los juegos de campos son exactamente cinco.
Qué entrega y qué recibe | Campos obligatorios | Campos opcionales |
|---|---|---|
efectivo → USDT en la red TRON | usuario de Telegram, dirección del monedero | — |
efectivo → USDT o USDC en la red Ethereum | usuario de Telegram, dirección del monedero | — |
criptomoneda → efectivo | usuario de Telegram | — |
criptomoneda → Alipay | usuario de Telegram | — |
criptomoneda → tarjeta extranjera | usuario de Telegram | nombre, apellidos, correo, número de tarjeta |
La tabla se lee así: en la mayoría de las direcciones de cambio los campos obligatorios son dos, y cuando usted entrega criptomoneda y recibe efectivo es uno, el usuario de Telegram. Por ahí se pondrá en contacto con usted el operador. Los cuatro campos de las tres direcciones con pago a tarjeta extranjera se pueden dejar vacíos.
Lo segundo que conviene saber a quien teme un «registro con pasaporte»: para la orden no hace falta ninguna cuenta. En la petición para crearla no van ni el correo ni un captcha. Volver a la orden se puede con el par «número más secreto» que va en la dirección de la página, y la lista de órdenes se guarda en el navegador, no en un área personal.
Qué se ha reservado el servicio el derecho a exigir
La casa de cambio pregunta lo suyo y el banco lo suyo: las exigencias nacen de normas distintas y no coinciden. Por qué pregunta el banco se explica aparte; aquí están solo las reglas del propio servicio.
La verificación de identidad del cliente se llama KYC, y en la política está descrita así. Punto 5.1: el servicio puede exigir documentos fiables e independientes: se nombran la tarjeta nacional de identidad, el pasaporte y el extracto bancario. Punto 5.3: verificar la identidad está permitido de forma permanente, y pedir los documentos otra vez, aunque la verificación ya se haya pasado una vez.
El punto 5.7 añade exigencias para la verificación del origen de los fondos. El punto 10 describe qué ocurre en caso de sospecha: el cambio se suspende, se piden documentos de identidad y el aviso se transmite a las fuerzas del orden a través de la persona responsable designada.
Hay también exigencias para la propia orden, puntos 4.1–4.3: quien envía y quien recibe el pago son la misma persona, las transferencias a favor de terceros están prohibidas, los datos deben ser veraces, y crear una orden a través de conexiones anónimas —proxy, VPN, Tor— está prohibido por las reglas.
Lo principal: la política describe lo que el servicio tiene derecho a hacer, no lo que hace en cada orden. Entre esas dos cosas hoy hay un hueco vacío: en el formulario no existe un procedimiento que pida el documento.
Lo que no hay en la política: la comprobación de la propia dirección
La facultad se refiere a la persona: la identidad, el comportamiento en las operaciones, las listas de sanciones, la evaluación del riesgo, que son los puntos 7–9. Del scoring del monedero, de las monedas «sucias» y del origen de una transacción concreta no hay en la política ni una palabra.
Es un tema aparte, y está explicado en el artículo sobre la comprobación de USDT. Aquí añadimos un hecho: al final de la política se publica una lista de plataformas que quedan sujetas a la comprobación AML. Los nombres de ahí no los trasladamos; lo importante es que esa lista existe y es pública.
Y la segunda mitad de ese hecho. El módulo AML del motor está desactivado en las 66 direcciones de cambio a 19.09.2026 — igual que la verificación. La lista está publicada, pero un mecanismo que cotejara la orden con ella no se ve en la API pública.
Qué pasará si activan la verificación
El mecanismo existe en el código y funciona; simplemente no está en uso. Está montado así.
- Las exigencias son tres e independientes: por la moneda que se entrega, por la moneda que se recibe y por la propia persona.
- El umbral es inclusivo: un importe igual al umbral ya exige la verificación, no «por encima del umbral». A 19.09.2026 los umbrales de las 66 direcciones de cambio están a cero: el campo existe, dentro hay un cero, y la propia marca de verificación está desactivada.
- El aviso se muestra antes del pago: llega junto con los datos de la dirección de cambio, no como un error después de rellenar el formulario.
- Mientras la verificación no se pase, los datos de pago no se muestran y la orden no pasa a la espera del pago. No hay adónde pagar: en eso consiste la parada.
- Una dirección de cambio puede tener su propia lista de documentos necesarios. A 19.09.2026 ese campo no lo tiene ninguna de las 66 direcciones.
Y lo principal: en la interfaz no existe una pantalla para subir el documento. Ni campo para elegir un archivo, ni envío de un formulario con adjunto: ni en el formulario de cambio, ni en la página de la orden, ni en el perfil. La interfaz solo sabe mostrar el rótulo «Documentos en revisión» según el estado que llega del lado del motor.
De ahí la conclusión. Si piden un documento, irá al operador por mensajería. No a un formulario protegido ni a un área personal: a una conversación. Por eso la pregunta correcta que hay que hacerse no es «qué documentos me van a pedir», sino «a quién y por qué canal los entrego».
«Verificación de la tarjeta por foto»: el método es real, pero no afecta a este formulario
Es probable que usted se haya topado con el método. Piden fotografiar el anverso de la tarjeta de modo que se lean el número y el nombre del titular, y que al fondo se vea el monitor con el sitio abierto. Se hace una vez por cada tarjeta nueva, y en el sector el método está extendido.
Con nuestro formulario hoy no tiene relación. El servicio no tiene direcciones de cambio en las que la persona paga con tarjeta: la tarjeta existe solo como forma de entrega, y el número de tarjeta en esas órdenes es opcional. En el formulario no hay con qué pagar con tarjeta, así que tampoco hay nada que confirmar sobre la titularidad de la tarjeta.
Esta verificación la llaman condición obligatoria no solo la propia sección de preguntas y una de las páginas de aterrizaje. La exigencia figura en la misma política AML/KYC, punto 5.6: quien tenga intención de pagar con tarjeta debe pasar la verificación de la tarjeta según las instrucciones del sitio. Es un documento vigente, al que el servicio remite en el formulario de consentimiento.
La discrepancia es por eso más amplia que un error en un texto de ayuda: la exigencia figura en reglas vigentes. A 19.09.2026 la verificación está desactivada en las 66 direcciones de cambio. Conviene guiarse por el formulario, no por el texto que hay a su lado.
Qué pasa después con el documento
La política nombra a una persona responsable designada: recoge la información de identificación, lleva los procedimientos internos de conservación de informes y registros, vigila las operaciones y transmite información a las fuerzas del orden. Ni el nombre, ni el cargo, ni la forma de contactar con esa persona están en el sitio.
La obligación de los empleados de guardar la confidencialidad rige también después del cese. La revelación a los organismos estatales y a las fuerzas del orden no se considera una infracción.
Ahora la parte honesta. El plazo de conservación no está en ninguna de las dos políticas. La política de privacidad habla de conservar durante todo el periodo necesario y de plazos según los fines y las condiciones de los contratos. Un número concreto de meses o de años no está en ninguna parte, y nosotros no lo vamos a dar.
Hay también un segundo agujero. En la lista de datos que se recogen no hay ningún documento de identidad: allí están el nombre, el teléfono, el correo, los datos del dispositivo, la IP, las cookies y las consultas. El documento que la política permite pedir no está descrito en la lista de lo que se recoge.
Borrar los datos se puede con un correo a la dirección de soporte. Las órdenes, eso sí, se quedan: la interfaz lo explica diciendo que son documentos de dinero y que así lo exige la ley. Qué norma exactamente lo exige no se dice en el sitio. Ninguna de las dos políticas tiene fecha de versión, así que aquí se resumen según las páginas tomadas el 19.09.2026.
Qué preguntar a cualquier casa de cambio antes de la transferencia
Cinco preguntas que conviene hacer antes de haber enviado nada. Sirven contra cualquier servicio, incluido el nuestro.
- ¿Está descrito el derecho a exigir documentos antes de la transferencia y no después? Una regla que aparece después del pago ya no es una regla, sino una condición de devolución.
- ¿Por qué canal se entrega el documento y quién lo recibe? Un formulario en el sitio, el correo o la mensajería son niveles de riesgo distintos, y la diferencia entre ellos es mayor que entre las listas de documentos.
- ¿Se nombra un plazo de conservación? No «todo el tiempo que haga falta», sino un plazo.
- ¿Se nombran la persona jurídica y la jurisdicción? El documento se entrega a alguien concreto, no a un sitio web.
- ¿Tiene el servicio su propio umbral de importe y dónde está publicado? No el de la ley de monitoreo financiero, sino el suyo: el importe a partir del cual el propio servicio pide el documento. Un umbral que se dice en una conversación no es un umbral.
Somos una casa de cambio, y de las cinco preguntas tenemos cerrada del todo exactamente una: la primera. El derecho a exigir documentos está descrito en las reglas antes de la transferencia. La segunda está cerrada a medias: el canal se conoce, la conversación con el operador, pero quién recibe el documento no se nombra. La política nombra a una persona responsable designada, pero ni el nombre, ni el cargo, ni la forma de contactar con ella están en el sitio.
Las otras tres. El plazo de conservación no se nombra. La jurisdicción sí se nombra, de forma indirecta, a través de la política de privacidad que remite a la legislación de Ucrania; la persona jurídica no se nombra en ninguna parte. Umbral propio no hay: no es «alto» ni «bajo», los campos de umbral están a cero y la propia verificación está desactivada, no hay nada que pueda saltar.
La licencia no tiene nada que ver
En Ucrania no se conceden licencias para esta actividad: la ley «Sobre los activos virtuales» n.º 2074-IX, a 19.09.2026, no ha entrado en vigor y no hay registro estatal de proveedores de servicios. Pedir a una casa de cambio el número de licencia es inútil: por ahora no hay quien la expida.
Lo que rige en realidad: el alta en el Servicio Estatal de Monitoreo Financiero como sujeto de monitoreo financiero primario y la diligencia debida sobre el cliente en operaciones con activos virtuales a partir de 30 mil grivnas, artículo 11 apartado 4 de la Ley n.º 361-IX en la redacción de 26.06.2026. El órgano supervisor es el Ministerio de Transformación Digital. La redacción y el estado de la Ley n.º 2074-IX se comprobaron el 19.09.2026.
La salvedad sobre esos 30 mil es obligatoria. Es el umbral legal de la obligación de la casa de cambio como sujeto de monitoreo financiero, no el umbral propio del servicio ni «el importe a partir del cual en el sitio piden el pasaporte». Un importe propio así no existe en absoluto.
Y tiene una excepción justo para servicios como el nuestro: la exención de la verificación por debajo de 30 mil no rige ni en caso de sospecha, ni cuando el dinero llega del pagador en efectivo. El efectivo lo tenemos en tres de los cinco juegos de campos.
La disputa «con licencia frente a anónimo» se explica en un artículo aparte — aquí solo nos apoyamos en ella.
Somos una casa de cambio y trabajamos con USDT en las redes TRON y Ethereum. El derecho a pedir documentos está descrito en nuestras reglas antes de la transferencia, no aparece después de ella. Si lo que hace falta es la dirección de cambio en sí — cambio de USDT en la red TRON.
Respuestas breves
¿Se puede cambiar sin verificación?
Hoy la orden no exige ningún documento: a 19.09.2026 la verificación está desactivada en las 66 direcciones de cambio. Pero «sin verificación» no significa «nunca lo van a pedir»: el derecho a pedir documentos está escrito en las reglas y rige en caso de sospecha y en la verificación del origen de los fondos. Prometer que no pedirán un documento no podemos.
¿Adónde enviar el documento si al final lo han pedido?
En el sitio no hay pantalla de carga, así que el canal es uno: la conversación con el operador en la mensajería. Antes de enviar, compruebe que escribe al contacto indicado en el sitio del servicio y no a quien le escribió a usted primero.
¿Cuánto se conserva el documento que he enviado?
No hay respuesta. Ni la política de privacidad ni la política AML/KYC nombran un plazo, y en la lista de datos que se recogen no se describe ningún documento de identidad. Dar un plazo «según la práctica general» no lo vamos a hacer: sería una suposición, no una regla del servicio.
¿Hace falta registrarse para crear una orden?
No. Para la orden no hace falta ninguna cuenta: en la petición para crearla no van ni el correo ni un captcha. Volver a una orden creada se puede con el par «número más secreto» que va en la dirección de la página, y la lista de órdenes se guarda en su navegador.
