Заявка на обмен сегодня не спрашивает документов. Обязательных полей в ней два: ник в телеграме и адрес кошелька. На трёх направлениях с выплатой на зарубежную карту добавляются имя, фамилия, почта и номер карты — и все четыре необязательные. Ни паспорта, ни селфи, ни фото карты, ни вопроса об источнике средств в форме нет, и поля для загрузки файла в ней тоже нет.
При этом право запросить документы у сервиса есть, и оно записано в его AML/KYC-политике: национальная ID-карта, международный паспорт, выписка из банка — при подозрении, при изменении данных или в порядке постоянной проверки. Это полномочие, а не процедура: работающего порога, с которого документ требуют автоматически, нет ни на одном из 66 направлений.
Практический вывод один. Если документ попросят, это произойдёт не в форме, а в переписке с оператором в мессенджере — экрана загрузки в интерфейсе не существует. Сколько такой документ потом хранится, ни политика конфиденциальности, ни AML/KYC-политика не говорят: срока нет нигде.
Что заявка спрашивает на самом деле
Мы обменник, и дальше речь о собственной форме. Все 66 направлений сняты 19.09.2026, наборов полей ровно пять.
Что отдаёте и что получаете | Обязательные поля | Необязательные поля |
|---|---|---|
наличные → USDT в сети TRON | ник в телеграме, адрес кошелька | — |
наличные → USDT или USDC в сети Ethereum | ник в телеграме, адрес кошелька | — |
криптовалюта → наличные | ник в телеграме | — |
криптовалюта → Alipay | ник в телеграме | — |
криптовалюта → зарубежная карта | ник в телеграме | имя, фамилия, почта, номер карты |
Читается таблица так: обязательных полей на большинстве направлений два, а когда вы отдаёте криптовалюту и получаете наличные — одно, ник в телеграме. По нему с вами свяжется оператор. Четыре поля на трёх направлениях с выплатой на зарубежную карту можно оставить пустыми.
Второе, что стоит знать человеку, который боится «регистрации с паспортом»: учётная запись для заявки не нужна вовсе. В запрос на её создание не уходят ни почта, ни капча. Вернуться к заявке можно по паре «номер плюс секрет» в адресе страницы, а список заявок хранится в браузере, а не в личном кабинете.
Что сервис оставил себе право требовать
Обменник спрашивает своё, банк — своё: требования вырастают из разных норм и не совпадают. Почему спрашивает банк, разобрано отдельно; здесь — только правила самого сервиса.
Проверку личности клиента называют KYC, и в политике она описана так. Пункт 5.1: сервис может требовать надёжные независимые документы — названы национальная ID-карта, международный паспорт, выписка из банка. Пункт 5.3: проверять личность разрешено на постоянной основе и запрашивать документы повторно, даже если проверка уже пройдена однажды.
Пункт 5.7 добавляет требования к проверке источника средств. Пункт 10 описывает, что происходит при подозрении: обмен приостанавливают, запрашивают документы, удостоверяющие личность, а сообщение передают правоохранительным органам через ответственное должностное лицо.
Есть и требования к самой заявке, пункты 4.1–4.3: отправитель и получатель платежа — одно лицо, переводы в пользу третьих лиц запрещены, данные должны быть достоверными, а создавать заявку через анонимные подключения — прокси, VPN, Tor — правилами запрещено.
Ключевое: политика описывает, что сервис вправе сделать, а не что он делает на каждой заявке. Между этими двумя вещами сегодня пустое место — процедуры, которая запрашивает документ, в форме нет.
Чего в политике нет: проверки самого адреса
Полномочие касается человека: личность, поведение в операциях, санкционные списки, оценка риска — это пункты 7–9. Скоринга кошелька, «грязных» монет и происхождения конкретной транзакции в политике нет ни слова.
Это отдельная тема, и разобрана она в статье про проверку USDT. Здесь добавим один факт: в конце политики опубликован список площадок, попадающих под AML-проверку. Имена оттуда мы не переносим — важно, что такой список существует и открыт.
И вторая половина этого факта. AML-модуль движка выключен на всех 66 направлениях на 19.09.2026 — так же, как верификация. Список опубликован, а механизма, который сверял бы с ним заявку, в публичном API не видно.
Что произойдёт, если проверку включат
Механизм в коде есть и работает — он просто не задействован. Устроен он так.
- Требований три, и они независимы: по отдаваемой валюте, по получаемой и по самому человеку.
- Порог включающий: ровно пороговая сумма уже требует проверки, а не «больше порога». На 19.09.2026 пороги на всех 66 направлениях стоят нулевые: поле есть, в нём ноль, а сам признак проверки выключен.
- Предупреждение показывается до оплаты: оно приходит вместе с данными направления, а не ошибкой после заполнения формы.
- Пока проверка не пройдена, реквизиты не показываются и заявка не переходит в ожидание платежа. Платить некуда — это и есть остановка.
- У направления может быть отдельный список требуемых документов. На 19.09.2026 этого поля нет ни у одного из 66 направлений.
И главное: экрана загрузки документа в интерфейсе не существует. Ни поля выбора файла, ни отправки формы с вложением — ни в форме обмена, ни на странице заявки, ни в профиле. Интерфейс умеет только показать надпись «Документы на рассмотрении» по статусу, который пришёл со стороны движка.
Отсюда вывод. Если документ попросят, он уйдёт в мессенджер оператору. Не в защищённую форму и не в кабинет — в переписку. Поэтому правильный вопрос к себе не «какие документы у меня попросят», а «кому и по какому каналу я их отдаю».
«Верификация карты по фотографии»: приём реальный, к этой форме не относящийся
Приём вы, скорее всего, встречали. Просят сфотографировать лицевую сторону карты так, чтобы читались номер и имя владельца, а на заднем плане был виден монитор с открытым сайтом. Делается один раз на каждую новую карту, и в отрасли приём распространён.
К нашей форме он сегодня отношения не имеет. Направлений, где человек платит картой, у сервиса нет: карта есть только как способ выдачи, и номер карты в этих заявках необязателен. Платить картой в форме нечем — значит, и подтверждать принадлежность карты нечему.
Обязательным условием эту проверку называют не только собственный раздел вопросов и одна из посадочных страниц. Требование стоит в самой AML/KYC-политике, пункт 5.6: кто намерен платить картой, должен пройти проверку карты по инструкциям на сайте. Это действующий документ, на который сервис ссылается в форме согласия.
Расхождение поэтому шире, чем ошибка в справочном тексте: требование стоит в действующих правилах. На 19.09.2026 верификация выключена на всех 66 направлениях. Ориентироваться стоит на форму, а не на текст рядом с ней.
Что происходит с документом дальше
Политика называет ответственное должностное лицо: оно собирает идентификационную информацию, ведёт внутренние процедуры хранения отчётов и записей, мониторит операции и передаёт информацию правоохранительным органам. Ни имени, ни должности, ни способа связаться с этим лицом на сайте нет.
Обязательство сотрудников хранить конфиденциальность действует и после увольнения. Раскрытие государственным и правоохранительным органам нарушением не считается.
Дальше честная часть. Срока хранения нет ни в одной из двух политик. Политика конфиденциальности говорит о хранении в течение всего необходимого периода и о сроках по целям и условиям договоров. Конкретного числа месяцев или лет нет нигде, и мы его не назовём.
Есть и вторая дыра. В перечне собираемых данных документов, удостоверяющих личность, нет вовсе: там имя, телефон, почта, данные устройства, IP, cookie, обращения. Документ, который политика разрешает запросить, в перечне собираемого не описан.
Удалить данные можно письмом на адрес поддержки. Заявки при этом остаются — интерфейс объясняет это тем, что они денежные документы и так требует закон. Какая именно норма это требует, на сайте не названа. Даты редакции нет ни у одной из двух политик, поэтому здесь они пересказаны по страницам, снятым 19.09.2026.
Что спросить у любого обменника до перевода
Пять вопросов, которые стоит задать до того, как вы что-то отправили. Они работают против любого сервиса, включая наш.
- Описано ли право требовать документы до перевода, а не после? Правило, появившееся после оплаты, — это уже не правило, а условие возврата.
- По какому каналу документ передаётся и кто его принимает? Форма на сайте, почта, мессенджер — разные уровни риска, и разница между ними больше, чем между списками документов.
- Назван ли срок хранения? Не «столько, сколько потребуется», а срок.
- Названо ли юридическое лицо и юрисдикция? Документ отдают кому-то конкретному, а не сайту.
- Есть ли у сервиса собственный порог суммы и где он опубликован? Не тот, что в законе о финмониторинге, а свой: сумма, с которой сервис сам просит документ. Порог, который называют в переписке, порогом не является.
Мы обменник, и полностью закрыт у нас ровно один вопрос из пяти — первый. Право требовать документы описано в правилах до перевода. Второй закрыт наполовину: канал известен — переписка с оператором, а кто принимает документ, не названо. Политика называет ответственное должностное лицо, но ни имени, ни должности, ни способа связаться с ним на сайте нет.
Остальные три. Срок хранения не назван. Юрисдикция названа — косвенно, через политику конфиденциальности с отсылкой к законодательству Украины; юридическое лицо не названо нигде. Собственного порога нет — он не «высокий» и не «низкий»: поля порогов стоят нулевые, а сама проверка выключена, срабатывать нечему.
Лицензия тут ни при чём
Лицензий на этот вид деятельности в Украине не выдают: закон «Про віртуальні активи» № 2074-IX на 19.09.2026 не вступил в силу, государственного реестра поставщиков услуг нет. Спрашивать у обменника номер лицензии бессмысленно — выдавать её пока некому.
Что действует на самом деле: учёт в Госфинмониторинге как субъекта первичного финмониторинга и надлежащая проверка клиента при операциях с виртуальными активами от 30 тысяч гривен — статья 11 часть 4 закона № 361-IX в редакции от 26.06.2026. Надзорный орган — Министерство цифровой трансформации. Редакция и статус закона № 2074-IX сверены 19.09.2026.
Оговорка про эти 30 тысяч обязательна. Это законный порог обязанности обменника как субъекта финмониторинга, а не собственный порог сервиса и не «сумма, с которой на сайте просят паспорт». Собственной такой суммы нет вовсе.
И у него есть исключение ровно для таких сервисов, как наш: освобождение от проверки до 30 тысяч не действует ни при подозрении, ни когда деньги приходят от плательщика наличными. Наличные у нас в трёх наборах полей из пяти.
Спор «лицензированный против анонимного» разобран в отдельной статье — здесь мы на него только опираемся.
Мы обменник и работаем с USDT в сетях TRON и Ethereum. Право запросить документы описано в наших правилах до перевода, а не появляется после него. Если нужно само направление — обмен USDT в сети TRON.
Короткие ответы
Можно обменять без верификации?
Сегодня заявка не требует ни одного документа: на 19.09.2026 проверка выключена на всех 66 направлениях. Но «без верификации» не значит «никогда не спросят»: право запросить документы записано в правилах и действует при подозрении и при проверке источника средств. Обещать, что документ не попросят, мы не можем.
Куда отправлять документ, если его всё-таки попросили?
Экрана загрузки на сайте нет, поэтому канал один — переписка с оператором в мессенджере. Прежде чем отправлять, сверьте, что пишете тому контакту, который указан на сайте сервиса, а не тому, кто написал вам первым.
Сколько хранится документ, который я отправил?
Ответа нет. Ни политика конфиденциальности, ни AML/KYC-политика срока не называют, а в перечне собираемых данных документы, удостоверяющие личность, не описаны вовсе. Называть срок «по общей практике» мы не будем: это была бы догадка, а не правило сервиса.
Нужна ли регистрация, чтобы создать заявку?
Нет. Учётная запись для заявки не нужна: в запрос на её создание не уходят ни почта, ни капча. Вернуться к созданной заявке можно по паре «номер плюс секрет» в адресе страницы, а список заявок хранится в вашем браузере.
