warunki
KYC/AML
1. Wprowadzenie
Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy i polityka KYC (dalej - Polityka AML/KYC) ma na celu zapobieganie i ograniczanie potencjalnego ryzyka związanego z zaangażowaniem MW w jakąkolwiek nielegalną działalność.
2. Cel regulacji wewnętrznej
Serwis MW stosuje praktyki i środki w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu (AML). Celem tych środków jest wykazanie, że MW poważnie traktuje wszelkie próby wykorzystania swoich usług do celów niezgodnych z prawem.
3. Ostrożność
Serwis MW ostrzega użytkowników przed próbami wykorzystania serwisu MW do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, oszustw jakiegokolwiek rodzaju, a także przed używaniem serwisu do kupowania zakazanych towarów i usług.
Serwis MW, jego administracja, pracownicy oraz właściciele domen nie ponoszą odpowiedzialności za niewłaściwe korzystanie z serwisu przez osoby trzecie, działania intruzów oraz ewentualne szkody związane z korzystaniem z serwisu MW.
4. Wymagania
Aby zapobiec nielegalnym operacjom, usługa MW stawia określone wymagania wszystkim Aplikacjom tworzonym przez Użytkownika:
4.1. Nadawca i odbiorca Płatności w ramach Aplikacji muszą być tą samą osobą. Korzystanie z Usług Serwisu, przelewy na rzecz osób trzecich są surowo zabronione.
4.2. Wszystkie dane kontaktowe podane przez Użytkownika w Aplikacji, jak również inne dane osobowe przekazane przez Użytkownika do Serwisu, muszą być aktualne i całkowicie wiarygodne.
4.3. Użytkownikowi surowo zabrania się tworzenia Aplikacji przy użyciu anonimowych serwerów proxy, VPN, Tor lub jakichkolwiek innych anonimowych połączeń internetowych.
5. Procedury weryfikacyjne
Jednym z międzynarodowych standardów zapobiegania nielegalnej działalności jest należyta staranność wobec klienta (dalej „Weryfikacja”). W tym celu MW wdraża własne procedury weryfikacji, zgodne z rygorystycznymi standardami przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz procedurę „Poznaj Swojego Klienta”.
5.1. Usługa MW może wymagać od Użytkownika dostarczenia Usługie MW wiarygodnych i niezależnych dokumentów źródłowych, danych lub informacji (na przykład dowodu osobistego, paszportu, wyciągu bankowego). W tym celu Usługa MW zastrzega sobie prawo do gromadzenia danych identyfikacyjnych Użytkownika w celu przestrzegania Polityki AML/KYC.
5.2. Serwis MW podejmie kroki w celu potwierdzenia autentyczności dokumentów i informacji dostarczonych przez Użytkowników. Zostaną wykorzystane wszelkie legalne metody podwójnej weryfikacji danych identyfikacyjnych, a Serwis MW zastrzega sobie prawo do zbadania przypadków niektórych Użytkowników, których tożsamość została zidentyfikowana jako niebezpieczna lub podejrzana.
5.3. Serwis MW zastrzega sobie prawo do bieżącej weryfikacji tożsamości Użytkownika, w szczególności w przypadku zmiany jego danych identyfikacyjnych lub podejrzenia (nietypowej dla danego Użytkownika) aktywności Użytkownika. Ponadto Serwis MW zastrzega sobie prawo do żądania od Użytkowników aktualnych dokumentów, nawet jeśli zostały one w przeszłości uwierzytelnione.
5.4. Informacje identyfikujące użytkownika będą gromadzone, przechowywane, udostępniane i chronione zgodnie z Polityką Prywatności Serwisu MW i powiązanymi z nią przepisami.
5.5. Po potwierdzeniu tożsamości Użytkownika, Serwis MW może odmówić świadczenia Usług Użytkownikowi w sytuacji, gdy Usługi Serwisu MW są wykorzystywane do prowadzenia działalności niezgodnej z prawem.
5.6. Użytkownicy zamierzający korzystać z kart płatniczych w celu korzystania z usług muszą przejść weryfikację karty zgodnie z instrukcjami dostępnymi na stronie internetowej MW.
5.7. Usługa MW podlega wymogom regulacyjnym w zakresie weryfikacji źródła środków lub kryptowalut, aby mieć pewność, że źródła środków, z których korzystają Użytkownicy w celu handlu, są legalne.
6. Urzędnik odpowiedzialny
Osobą odpowiedzialną za zgodność z przepisami AML jest osoba należycie upoważniona przez MW Service, której obowiązkiem jest zapewnienie skutecznego wdrożenia i egzekwowania polityki AML/KYC.
6.1. Obowiązkiem takiego urzędnika jest monitorowanie wszystkich aspektów działalności MW w zakresie zwalczania legalizacji dochodów z przestępstw, w tym prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, w tym między innymi następujących metod:
- zbieranie informacji identyfikujących użytkownika;
- tworzenie i aktualizowanie wewnętrznych polityk i procedur dotyczących sporządzania, przeglądania, przekazywania i przechowywania wszystkich raportów i zapisów wymaganych przez obowiązujące przepisy prawa;
- monitorowanie transakcji i badanie wszelkich istotnych odchyleń od normalnej działalności;
- wdrożenie systemu zarządzania dokumentacją umożliwiającego właściwe przechowywanie i wyszukiwanie dokumentów, plików, formularzy i dzienników;
- regularna aktualizacja oceny ryzyka;
- dostarczanie organom ścigania informacji wymaganych zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.
6.2. Specjalista ds. zgodności z przepisami AML ma prawo współpracować z organami ścigania zajmującymi się zapobieganiem praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym nielegalnym działaniom.
7. Funkcje systemu
MW wykonuje szereg zadań związanych z zapewnieniem zgodności, w tym gromadzenie danych, filtrowanie, prowadzenie dokumentacji, zarządzanie dochodzeniami i raportowanie. Funkcje systemu obejmują:
- codzienne sprawdzanie Użytkowników pod kątem istnienia uznanych czarnych list (np. OFAC), agregowanie transmisji w wielu punktach danych, umieszczanie Użytkowników na listach obserwacyjnych i odmowach świadczenia usług, otwieranie spraw do zbadania, gdy jest to konieczne, wysyłanie wewnętrznych wiadomości i wypełnianie obowiązkowych raportów, jeśli ma to zastosowanie;
- zarządzanie sprawami i dokumentami.
8. Analiza zachowań
Usługa MW weryfikuje Użytkowników nie tylko poprzez weryfikację ich tożsamości, ale, co ważniejsze, poprzez analizę ich zachowań w transakcjach. Dlatego też usługa MW opiera się na analizie danych jako narzędziu oceny ryzyka i wykrywania podejrzeń.
9. Ocena ryzyka
Zgodnie z wymogami międzynarodowymi, MW stosuje praktyki oceny ryzyka w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Stosując praktyki oceny ryzyka w celu zwalczania prania pieniędzy, MW zapewnia, że środki zapobiegające praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz ograniczające te zjawiska są współmierne do zidentyfikowanych zagrożeń.
10. Przeprowadzanie kontroli klientów
Jeżeli administracja serwisu MW stwierdzi, że Użytkownik próbuje wykorzystać usługi Serwisu do prania pieniędzy lub w celu przeprowadzania innych działań niezgodnych z prawem, administracja ma prawo:
10.1. zawiesić wykonywanie operacji wymiany użytkownika;
10.2. zażądać od Użytkownika okazania dokumentów tożsamości;
10.3. zażądać od Użytkownika dodatkowych informacji i dokumentów w przypadku dokonywania przez niego podejrzanych transakcji;
10.4. zapewnić, że zgłoszenia podejrzanych transakcji zostaną przekazane właściwym organom ścigania za pośrednictwem Specjalisty ds. Zgodności z AML.
11. Poufność
Serwis MW gwarantuje klientowi poufność zgodnie z polityką prywatności serwisu.
11.1. Serwis MW i jego pracownicy zobowiązują się do zachowania poufności w odniesieniu do wszelkich faktów ujawnionych w związku z jakąkolwiek wątpliwą transakcją. Obowiązek ten dotyczy również użytkowników Serwisu oraz osób trzecich, którym przekazano informacje dotyczące transakcji.
11.2. Obowiązek zachowania poufności nałożony na pracowników Służby MW pozostaje w mocy po zakończeniu stosunku pracy lub innego stosunku umownego z Służbą MW, a także po przeniesieniu pracowników do innego miejsca pracy. Ujawnienie takich informacji organom rządowym, organom ścigania i innym podmiotom w przypadkach określonych przez prawo nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania poufności.
11.3. Obowiązek zachowania poufności, pod warunkiem że wykorzystanie ujawnionych informacji ogranicza się do zapobiegania legalizacji dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu, nie może mieć zastosowania do ujawnień pomiędzy instytucjami finansowymi tworzącymi skonsolidowaną grupę współpracującą z Serwisem MW.
12. Wnioski
W związku z powyższym serwis MW nie ponosi odpowiedzialności prawnej za jego wykorzystanie w celu prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub nabywania zakazanych towarów i usług, ale zobowiązuje się do podjęcia wszelkich możliwych i dostępnych działań w celu zapobieżenia próbom wykorzystania serwisu MW Service .co w celu prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub nabywania zakazanych towarów i usług.
Dokonując wymiany Użytkownik zgodnie z postanowieniami punktu 13.7. niniejszego Regulaminu Regulamin Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie wyraża zgodę na wszystkie postanowienia niniejszej polityki i zobowiązuje się do jej przestrzegania.
Lista giełd podlegających kontroli AML:
Bitpapa
NetEx24
Commex
Garantex
Tornado Cash
Hydra
Mikser
Grupa Łazarza
Rynek Genesis
ChipMixer
Shinbad
Kapitalista
Rapira
