Блокчейн открыт, и путь монеты виден целиком. На этом и построена проверка: специальные сервисы размечают адреса и считают долю средств, пришедших из сомнительных источников.
Как это выглядит для клиента
Обычно никак: проверка проходит фоном и занимает секунды. Заметной она становится в двух случаях — когда обмен приостановлен до выяснения и когда сервис просит объяснить происхождение средств.
Откуда берётся риск у честного человека
Монета могла пройти через сомнительный адрес до вас, и часть этого следа остаётся. Поэтому средства, полученные с площадок без проверки или из анонимных миксеров, чаще вызывают вопросы — даже если сам получатель ни при чём.
Как снизить риск заранее
Получать средства от известных источников: бирж с проверкой, работодателя, знакомого сервиса. Избегать площадок, обещающих обмен «без следов»: именно через них проходят средства с историей.
Проверить адрес до отправки можно и самому — существуют открытые сервисы оценки риска, и они показывают ту же картину, что увидит обменник.
Что делать, если обмен остановлен
Не пропадать. Проверка требует объяснения, а не молчания: подойдёт выписка с биржи, скриншот истории операций, договор. Отказ отвечать сервис трактует однозначно, и правила у него на этот счёт жёсткие.
Подробнее: По каким именно признакам банк останавливает перевод