Требование пришло из банковского регулирования и распространилось на обмен криптовалюты. Смысл в том, чтобы у операции был известный участник: анонимный поток невозможно ни проверить, ни оспорить.
Что обычно просят
Паспорт или удостоверение, иногда фотографию с документом в руках. Реже — подтверждение адреса. Объём зависит от суммы: небольшие обмены часто проходят без проверки вовсе, крупные — почти никогда.
Что с этими данными происходит
Их хранят и обязаны защищать. Это стоит помнить при выборе сервиса: документы, отданные площадке без имени и адреса, ничем не защищены, и вернуть их назад нельзя.
Сколько это занимает
Обычно от нескольких минут до суток. Автоматическая проверка отвечает почти сразу, ручная — дольше, и именно в неё попадают нечитаемые снимки, обрезанные края документа и блики от вспышки.
Почему отказывают
Чаще всего из-за качества снимка, а не из-за подозрений. Второй по частоте случай — несовпадение имени: карта оформлена на одного человека, документ на другого. Расчёт на третье лицо почти всегда останавливают, и это не придирка, а прямое требование правил.
Если проверка не пройдена, средства не пропадают: их возвращают на адрес отправителя за вычетом комиссии сети.
Подробнее: Почему банк спрашивает о переводе меньше 400 тысяч