Правила
KYC/AML
KYC/AML
1. Вступ
Політика протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом та “Знай свого клієнта” (далі – «AML / Політика KYC») призначена для запобігання та зниження можливих ризиків MW MONEY бути залученим до будь-якої незаконної діяльності.
2. Мета внутрішнього регулювання
Сервіс MW дотримується практик та заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансуванню тероризму (AML). Метою цих заходів є демонстрація того, що MW ставиться серйозно до будь-яких спроб використовувати свій сервіс у незаконних цілях.
3. Застереження
Сервіс MW застерігає користувачів від спроб використання сервісу MW для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також використання сервісу для купівлі заборонених товарів і послуг.
Сервіс MW , його адміністрація, співробітники та власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами, дії зловмисників та можливі збитки, пов'язані з використанням сервісу MW .
4. Вимоги
Для запобігання операціям незаконного характеру сервіс MW встановлює певні вимоги до всіх Заявок, створюваних Користувачем:
4.1. Відправником та одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна й та сама особа. З використанням послуг Сервісу категорично заборонено переклади на користь третіх осіб.
4.2. Усі контактні дані, які занося Користувачем у Заявку, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, мають бути актуальними та повністю достовірними.
4.3. Категорично заборонено створення Заявок Користувачем з використанням анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або інших анонімних підключень до Інтернету.
5. Процедури Верифікації
Одним із міжнародних стандартів запобігання незаконній діяльності є належна перевірка клієнтів (далі – Перевірка).
5.1. Сервіс MW може вимагати, щоб Користувач надав Сервісу MW надійні, незалежні вихідні документи, дані або інформацію (наприклад, національну ID картку, міжнародний паспорт, витяг із банку). Для цього Сервіс MW залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувача для дотримання Політики AML/KYC.
5.2. Сервіс MW здійснить кроки для підтвердження справжності документів та інформації, наданої Користувачами. Усі юридичні методи для подвійної перевірки ідентифікаційної інформації будуть використовуватись, і Сервіс MW залишає за собою право розслідувати випадки певних Користувачів, особи яких були визначені як небезпечні чи підозрілі.
5.3. Сервіс MW залишає за собою право перевіряти особистість Користувача на постійній основі, особливо коли його ідентифікаційна інформація була змінена або його діяльність видалася підозрілою (незвичайною для конкретного Користувача). Крім того, Сервіс MW залишає за собою право запитувати у Користувачів актуальні документи, навіть якщо вони пройшли автентифікацію в минулому.
5.4. Інформація про ідентифікацію користувача збиратиметься, зберігатиметься, спільно використовуватиметься та захищатиметься строго відповідно до Політики конфіденційності Сервісу MW та відповідних правил.
5.5. Після підтвердження особи користувача Сервіс MW може відмовитися від надання послуг Користувачеві в ситуації, коли послуги Сервісу MW використовуються для незаконної діяльності.
5.6. Користувачі, які мають намір використовувати платіжні картки для споживання послуг, повинні пройти перевірку картки відповідно до інструкцій, доступних на сайті MW
5.7. Сервіс MW має нормативні вимоги щодо перевірки джерела фінансових коштів або криптовалюти, щоб знати, що джерела коштів, які Користувачі використовують для торгівлі, є законним.
6. Відповідальна Посадова Особа
Особою, відповідальною за дотримання норм AML, є особа, яка належним чином уповноважена Сервісом MW MONEY, чий обов'язок полягає у забезпеченні ефективного впровадження та забезпечення дотримання політики AML/KYC.
6.1. Обов'язком такої посадової особи є контроль за всіма аспектами діяльності MW щодо протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, включаючи відмивання грошей та фінансування тероризму, включаючи, але не обмежуючись наведеними нижче методами:
- Збір ідентифікаційної інформації користувачів;
- створення та оновлення внутрішніх політик та процедур для завершення, розгляду, подання та зберігання всіх звітів та записів, необхідних відповідно до застосовних законів та правил;
- моніторинг транзакцій та дослідження будь-яких суттєвих відхилень від нормальної діяльності;
- впровадження системи управління записами для відповідного зберігання та пошуку документів, файлів, форм та журналів;
- регулярне оновлення оцінки ризику;
- надання правоохоронним органам інформації, необхідної відповідно до застосовних законів та правил.
6.2. Посадова особа, відповідальна за дотримання норм AML, має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які беруть участь у запобіганні відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.
7. Системні функції
Сервіс MW виконує безліч завдань, пов'язаних із дотриманням норм, включаючи збирання даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуванням та звітність. Системні функції включають:
- щоденна перевірка Користувачів на існування визнаних «чорних списків» (наприклад, OFAC), агрегування передач по кількох точках даних, розміщення користувачів у списках спостереження та відмови у наданні послуг, відкриття справ для розслідування там, де це необхідно, надсилання внутрішніх повідомлень та заповнення обов'язкових звітів, якщо це застосовується;
- управління справами та документами.
8. Аналіз поведінки
Сервіс MW перевіряє Користувачів не лише шляхом перевірки їхньої особистості, але, що важливіше, шляхом аналізу їхньої поведінки у транзакціях. Тому Сервіс MW покладається на аналіз даних як інструмент оцінки ризику та виявлення підозр.
9. Оцінки ризиків
MW відповідно до міжнародних вимог, застосовує практику, оцінки ризику для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Застосовуючи практику оцінки ризику для боротьби з відмиванням грошей, MW забезпечує сумісність заходів щодо запобігання або зменшення відмивання грошей та фінансування тероризму з виявленими ризиками.
10. Виконання перевірок клієнтів
У разі виникнення обґрунтованих підозр у адміністрації сервісу MW у тому, що користувач намагається скористатися послугами Сервісу для відмивання грошей або з метою проведення будь-яких інших незаконних операцій, адміністрація має право:
10.1. призупинити виконання обмінної операції користувача;
10.2. запитувати у Користувача документи, що ідентифікують особу
10.3. запитувати у Користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у разі здійснення ними підозрілих транзакцій;
10.4. забезпечити, щоб повідомлення про підозрілий характер угод передавалися належним правоохоронним органам через посадову особу, відповідальну за дотримання норм AML.
11. Конфіденційність
Сервіс MW гарантує конфіденційність клієнта відповідно до політики конфіденційності сервісу.
11.1. Сервіс MW та його співробітники зобов'язуються зберігати конфіденційність щодо будь-яких фактів, виявлених у зв'язку з будь-якою сумнівною угодою. Це зобов'язання також поширюється на користувачів Сервісу та на осіб третьої сторони, яким було передано інформацію щодо угоди.
11.2. Покладене на працівників Сервісу MW зобов'язання щодо забезпечення конфіденційності залишається чинним після припинення їх роботи або будь-яких інших договірних відносин із Сервісом MW, а також при переведенні таких співробітників на інше робоче місце. Розкриття такої інформації державним, правоохоронним органам та іншим суб'єктам у випадках, визначених законом, не є порушенням зобов'язання конфіденційності.
11.3. Зобов'язання щодо забезпечення конфіденційності, за умови, що використання інформації, що розкривається, обмежується запобіганням легітимізації доходів від злочинів та фінансування тероризму, не може застосовуватися до розкриття інформації між фінансовими установами, що утворюють консолідовану групу, яка співпрацює з Сервісом MW .
12. Висновок
У зв'язку з вищевикладеним, сервіс MW не несе жодної юридичної відповідальності за використання його з метою легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або купівлі заборонених товарів і послуг, але зобов'язується вжити всіх можливих і доступних дій для запобігання спробам використання отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму чи купівлі заборонених товарів та послуг.
Здійснюючи обмін, Користувач згідно з пунктом 13.7. чинних правил погоджується з усіма умовами даних політик та зобов'язується їх виконувати.
Список бірж, які потрапляє під перевірку AML:
Bitpapa
NetEx24
Commex
Garantex
Tornado Cash
Hydra
Blender
Lazarus Group
Genesis Market
ChipMixer
Shinbad
Capitalist
Rapira
